Los bancos de la Unión Europea deben tener cuidado con las noticias falsas que desencadenan fuga de depósitos, advirtió el organismo de control bancario del bloque, preocupado por las posibles consecuencias de la guerra entre Rusia y Ucrania.
«Una intensificación de la guerra podría desencadenar un aumento en los riesgos de liquidez”, dijo la Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés) en su informe Risk Dashboard publicado el 1 de abril. «Dado que el sentimiento del mercado sigue siendo muy volátil y está impulsado por el flujo de noticias, los niveles de liquidez de los bancos pueden volverse vulnerables debido a la difusión de información inexacta. Estas campañas que difunden información inexacta pueden provocar la fuga de depósitos de los bancos objetivo», señala el informe.
Según la evaluación inicial de la EBA, los efectos de la primera ronda de la guerra no son una «amenaza fundamental para la estabilidad financiera», ya que las exposiciones directas a Ucrania y Rusia son «limitadas».
Los bancos del Espacio Económico Europeo (EEE) solamente tenían una exposición directa de activos de 76,000 millones de euros (USD 83,930 millones) con Rusia en el cuarto trimestre de 2021. En Ucrania, es de 11,000 millones de euros (USD 12,150 millones).
Sin embargo, los efectos de segunda ronda—efectos de repercusión causados por las respuestas de los bancos individuales a un shock externo—son «más preocupantes» desde la perspectiva de la estabilidad financiera, dijo el regulador.
Los impactos de segunda ronda pueden perjudicar la rentabilidad de los bancos, ya que a) recibirán menores ingresos de la gestión de activos, b) tendrán que asumir mayores costos de financiamiento debido a un aumento de los tipos de interés oficiales, así como la preocupación de los inversores por un mayor riesgo y una menor rentabilidad, c) tendrán que hacer frente a mayores costes de cumplimiento debido a las sanciones contra Rusia, y d) experimentarán un debilitamiento de la actividad crediticia debido a un empeoramiento del entorno económico.
En cuanto a la calidad de los activos de los bancos, la ABE advierte que los préstamos al consumo pueden ser «uno de los segmentos más afectados». La calidad de los activos de estos préstamos puede «deteriorarse» a medida que los hogares luchan contra el aumento de los precios del petróleo, el gas y los alimentos.
Los bancos podrían tener que pagar costosas multas por incumplimiento de las sanciones, especialmente si se amplía el alcance de las sanciones internacionales. Los ciberataques rusos también son un riesgo operativo.
Los bancos tendrán que lidiar con el riesgo de exposiciones indirectas de clientes que tienen vínculos comerciales con Rusia o Ucrania. Rusia es la undécima economía más grande del mundo y el quinto socio comercial más grande de Europa. Como tal, cuando las relaciones económicas entre Rusia y el mundo se vean afectadas, los bancos de la UE se verán afectados, según el informe.
Se prevé que el desempeño económico de Rusia será pobre según un comunicado de prensa del 31 de marzo del Banco Europeo para la Reconstrucción y el Desarrollo (EBRD, por sus siglas en inglés). Si bien anteriormente, el EBRD había proyectado que el PIB de Rusia crecería un 3 por ciento en 2022, la organización ahora espera que caiga un 10 por ciento. En el caso de Ucrania, las proyecciones de un crecimiento del 3.5 por ciento se han revisado hasta un descenso del 20 por ciento del PIB.
Mientras tanto, la Junta Única de Resolución, responsable de la liquidación de los bancos en quiebra en la UE, dice que el impacto de la guerra entre Rusia y Ucrania en el bloque es «manejable». Sin embargo, hay que vigilar los efectos de los mercados de materias primas en los bancos.
“Estamos monitoreando todo el espacio bancario, observando el impacto de primera ronda, que parece manejable por todo lo que vemos”, dijo Elke Koenig, presidente de la Junta Única de Resolución, en una conferencia de prensa, según Reuters. «No veo nada actualmente que me parezca profundamente preocupante por el momento».
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