Changpeng Zhao, el fundador de la mayor bolsa de criptodivisas del mundo, Binance, se declaró culpable de cargos de lavado de dinero y aceptó dimitir y pagar una multa de 50 millones de dólares, mientras que la propia Binance se enfrenta a más de 4000 millones de dólares en multas para saldar cargos penales y debe hacer una «salida completa» de Estados Unidos.
Tras una investigación de varios años sobre las operaciones de la bolsa de criptomonedas, Binance y el Sr. Zhao acordaron llegar a un acuerdo con una serie de agencias federales estadounidenses, incluidos el Departamento de Justicia (DOJ) y el Departamento del Tesoro.
Como parte del acuerdo, Binance aceptó declararse culpable de cargos penales y pagar más de 4000 millones de dólares en multas como parte del amplio acuerdo.
La plataforma de criptomonedas fue acusada de tres cargos, entre ellos lavado de dinero, conspiración para llevar a cabo un negocio de transmisión de dinero sin licencia y violación de las sanciones de EE.UU., según una presentación judicial.
Zhao, que el martes compareció ante una corte de Seattle (Washington) para declararse culpable de no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero en Binance, aceptó dimitir como consejero delegado de la empresa.
«Hoy dimito como consejero delegado de Binance. Hay que reconocer que no ha sido fácil dejarlo emocionalmente. Pero sé que es lo correcto. Cometí errores y debo asumir la responsabilidad», dijo en un post en X.
Como parte del acuerdo de culpabilidad, Binance acordó renunciar a 2500 millones de dólares y pagar una multa penal de 1800 millones de dólares, según el DOJ.
«Binance se convirtió en la mayor bolsa de criptomonedas del mundo en parte debido a los delitos que cometió, y ahora está pagando una de las mayores multas corporativas de la historia de EE.UU.», dijo el fiscal general Merrick Garland en un comunicado.
«Salida total de Estados Unidos»
Además de recibir una sanción económica total de 4300 millones de dólares, Binance acordó mantener un supervisor de cumplimiento independiente durante tres años y reforzar sus programas contra el lavado de dinero y de cumplimiento de sanciones.
Según el Departamento del Tesorero, entre las infracciones cometidas por Binance figura la de no impedir ni informar de transacciones sospechosas con grupos terroristas, como las Brigadas Al-Qassam de Hamás, la Yihad Islámica Palestina, Al Qaeda y el ISIS.
«Binance hizo la vista gorda a sus obligaciones legales en la búsqueda de beneficios», dijo la secretaria del Tesorero, Janet Yellen, en un comunicado de prensa. «Sus fallos intencionados permitieron que el dinero fluyera a terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de menores a través de su plataforma».
Según el Departamento del Tesorero, la empresa de criptomonedas tampoco evitó ni informó de transacciones sospechosas de un grupo de atacantes de ransomware, autores del delito de lavado de dinero y otros delincuentes, ni hizo coincidir las operaciones entre usuarios estadounidenses y los de países sancionados como Irán y Corea del Norte.
El dinero de la multa impuesta a Binance se repartirá entre varios organismos gubernamentales, de los cuales 3400 millones de dólares irán a parar a la Red de Represión de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro.
El acuerdo de FinCEN también impone una supervisión de cinco años y requiere «la salida completa de Binance de los Estados Unidos», dijo el Tesorero en un comunicado, en el que señaló que las violaciones por parte de la empresa de las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero y las sanciones socavaron «la seguridad nacional de Estados Unidos y la integridad del sistema financiero internacional».
Binance también pagará una multa monetaria de 969 millones de dólares a la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés), y la agencia exigirá a Binance que cumpla una serie de estrictas obligaciones de cumplimiento de sanciones.
«Para garantizar que Binance cumpla con los términos de su acuerdo —incluyendo que no ofrezca servicios a personas estadounidenses— y para garantizar que se aborde la actividad ilícita, el Tesorero retendrá el acceso a los libros, registros y sistemas de Binance durante un período de cinco años a través de un monitor», dijo el Tesorero.
El incumplimiento por parte de Binance de sus obligaciones de liquidación podría exponer a la empresa a sanciones adicionales «sustanciales», dijo el Tesorero. Esto incluye una multa suspendida de 150 millones de dólares, que sería cobrada por FinCEN si Binance no cumple con los términos de la supervisión y otros compromisos de cumplimiento.
«Más detalles»
Los documentos judiciales muestran que Binance admitió haber priorizado el crecimiento y los beneficios por encima del cumplimiento de la legislación estadounidense, lo que le llevó a no registrarse ante la FinCEN y a no aplicar medidas contra el lavado de dinero, según el DOJ.
A pesar de anunciar un bloqueo de clientes estadounidenses en 2019, Binance conservó clientes estadounidenses clave, incluidos valiosos clientes «VIP». El intercambio carecía de protocolos efectivos de conocimiento del cliente (KYC), no monitoreaba sistemáticamente las transacciones y nunca presentó un informe de actividad sospechosa (SAR).
El incumplimiento de Binance permitió transacciones por valor de billones de dólares, que generaron más de 1600 millones de dólares de beneficios. Las comunicaciones internas revelaron la falta de protocolos para detectar riesgos de lavado de dinero, lo que atrajo a agentes ilícitos a la bolsa. Además, Binance facilitó a sabiendas operaciones entre usuarios estadounidenses y aquellos en jurisdicciones sancionadas, causando más de 898 millones de dólares en tales operaciones entre 2018 y 2022.
«Desde el comienzo de su existencia, Binance y su fundador Changpeng Zhao eligieron el crecimiento y la riqueza personal por encima de seguir las regulaciones financieras destinadas a detener el lavado de efectivo criminal», dijo en un comunicado la fiscal federal en funciones Tessa M. Gorman para el Distrito Occidental del Estado de Washington.
El DOJ dijo que Binance recibió un crédito parcial por su cooperación con la investigación, aunque la agencia señaló que Binance «no hizo una revelación oportuna y voluntaria de las irregularidades».
Con el Sr. Zhao aceptando renunciar, Richard Teng fue nombrado como el nuevo CEO de Binance.
«Es un honor y con la mayor humildad que asumo el papel de nuevo CEO de Binance», dijo en un comunicado.
El Sr. Teng era el Jefe Global de Mercados Regionales de Binance antes de ser nombrado como su nuevo jefe.
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