El First National Bank de Lindsay se vio obligado a cesar sus operaciones después de que la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) determinara que la institución se encontraba en una situación financiera peligrosa.
El First National Bank, con sede en Oklahoma, fue cerrado el viernes después de que la OCC identificara «registros bancarios falsos y engañosos y otra información que sugería un fraude que revelaba el vaciamiento del capital del banco», dijo la agencia en una declaración del 18 de octubre. La OCC es una oficina dependiente del Tesoro encargada de regular y supervisar todos los bancos nacionales para garantizar que operan de forma segura.
La OCC determinó que la institución financiera se encontraba en «condiciones inseguras o poco sólidas para realizar transacciones comerciales y que los activos del banco eran inferiores a sus obligaciones con sus acreedores y otros».
La agencia designó a la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC-Corporación Federal de Seguros de Depósitos) como administrador judicial del banco, que a continuación firmó un acuerdo de compra con el First Bank & Trust Co. para que se haga cargo de la institución en problemas, dijo la FDIC en una declaración del 18 de octubre .
«No se notifica con antelación al público el cierre de una institución financiera», declaró anteriormente la FDIC.
Como resultado, el 21 de octubre, la única oficina del First National Bank of Lindsay reabriría como sucursal del First Bank & Trust Co. Los depositantes de First National se convertirían automáticamente en depositantes de First Bank.
Servicios tales como el pago de facturas, banca en línea, transacciones con tarjetas de débito y crédito, procesamiento de cheques, depósitos directos, incluyendo la seguridad social y los ingresos por incapacidad, líneas de sobregiro de crédito, y cajas de seguridad seguirán estando disponibles.
Los depósitos en First National que hayan sido absorbidos por First Bank seguirán estando asegurados por la FDIC.
«Todos los clientes del First National Bank of Lindsay tendrán acceso a sus depósitos asegurados», afirmó la FDIC.
«Además, sobre la base de las recuperaciones estimadas de los activos del banco en quiebra, la FDIC pondrá a disposición de esos depositantes el 50 por ciento de los fondos no asegurados el lunes 21 de octubre de 2024. Esta cantidad podría aumentar a medida que la FDIC venda los activos del banco en quiebra».
La FDIC pidió a los clientes con cuentas de más de 250,000 dólares que se pusieran en contacto con la agencia llamando al 1-866-314-1744 para concertar una cita y hablar sobre sus depósitos.
First National declaró activos totales por valor de 107.8 millones de dólares y depósitos por valor de 97.5 millones de dólares al 30 de junio. Aproximadamente 7.1 millones de dólares en depósitos superaban los límites del seguro de la FDIC.
El First National Bank of Lindsay es el segundo banco que quiebra en Estados Unidos este año, tras el Republic First Bank de Filadelfia, según la FDIC.
Republic First Bank quebró a finales de abril, y la FDIC dispuso que la entidad fuera absorbida por Fulton Financial. Antes de su colapso, el banco tenía unos 6000 millones de dólares en activos y 4000 millones en depósitos a finales de enero.
Las dos quiebras bancarias de este año han puesto en peligro más de 6000 millones de dólares en activos. El año pasado se produjeron cinco quiebras que afectaron a activos por valor de más de 548,000 millones de dólares. En términos de activos en juego, 2023 fue el mayor año de quiebras bancarias desde 2001, superando incluso a la crisis financiera de 2008.
La actual agitación del sector bancario estadounidense comenzó el año pasado, cuando el Silicon Valley Bank, el 16º mayor banco del país, se hundió en marzo de 2023. La implosión fue el resultado de que los depositantes se apresuraran a retirar sus fondos después de que la entidad sufriera grandes pérdidas en su cartera de bonos.
A la quiebra de SVB siguió la implosión de Signature Bank y First Republic Bank. Las caídas desataron la preocupación por la estabilidad del sector bancario estadounidense.
Un informe, del 20 de junio, de Klaros Group, que analizó el estado de la industria bancaria estadounidense durante el primer trimestre, afirmó que el sector «sigue sometido a las mismas tensiones que desencadenaron las recientes quiebras bancarias: tasas más altas e inminentes problemas de crédito CRE».
Estas presiones se distribuyen de manera desigual, «con algunos bancos bastante bien posicionados y otros bajo mayor estrés», encontraron los analistas de Klaros. «Aunque muchos bancos se ven afectados por estas presiones, y la necesidad de más capital y consolidación es evidente, relativamente pocos bancos parecen estar actualmente en riesgo de quiebra».
Únase a nuestro canal de Telegram para recibir las últimas
noticias al instante haciendo click aquí
Cómo puede usted ayudarnos a seguir informando
¿Por qué necesitamos su ayuda para financiar nuestra cobertura informativa en Estados Unidos y en todo el mundo? Porque somos una organización de noticias independiente, libre de la influencia de cualquier gobierno, corporación o partido político. Desde el día que empezamos, hemos enfrentado presiones para silenciarnos, sobre todo del Partido Comunista Chino. Pero no nos doblegaremos. Dependemos de su generosa contribución para seguir ejerciendo un periodismo tradicional. Juntos, podemos seguir difundiendo la verdad.
