Los principales bancos como JPMorgan Chase, Citigroup y Bank of America enfrentan colectivamente más de USD 1000 millones en multas regulatorias, luego de que sus empleados usaran herramientas de comunicación no aprobadas, como correo electrónico privado y aplicaciones de mensajería del tipo WhatsApp.
La Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC) descubrió las infracciones tras sondear las prácticas de mantenimiento de registros de varios bancos en relación con el uso de dispositivos personales en el año 2021, informó por primera vez Reuters en una exclusiva.
.
La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) también está investigando la situación, según revelaciones recientes de los bancos.
Los investigadores de las dos agencias federales dijeron que les preocupaba las comunicaciones no autorizadas en los teléfonos personales de los banqueros, en relación a que las operaciones, las transacciones y los clientes se perdieran por completo, lo que dificultaría la búsqueda de cualquier infracción.
Algunas empresas los obstaculizaron repetidas veces por no archivar las comunicaciones según lo requerido, dijeron los funcionarios, según Bloomberg.
La SEC y la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), el organismo de autorregulación de Wall Street, exigen que los agentes de la bolsa mantengan registros de todas las comunicaciones relacionadas con los negocios.
Los bancos deben caminar sobre una línea muy fina para cumplir con esos requisitos sin infringir la privacidad de los empleados, pero no existe una base legal clara sobre la cual las instituciones financieras puedan exigir la inspección de las comunicaciones personales de sus empleados en Estados Unidos. En otros países se prohibe tal práctica como una violación de la privacidad.
Sin embargo, la mayoría de las firmas financieras estadounidenses prohíben el uso de correo electrónico personal, mensajes de texto y otros canales de redes sociales con fines laborales, pero la ola de proliferación de aplicaciones de comunicación ha hecho que esto sea un desafío para hacer cumplir, especialmente después de que muchos empleados comenzaron a trabajar en casa durante la pandemia.
El escrutinio de los dispositivos no autorizados se intensificó después de que la administración Biden designara a Gary Gensler como nuevo presidente de la SEC en abril de 2021.
Después de investigar a JPMorgan Chase por fallas en la autoaplicación, que el banco admitió en agosto de 2021, la agencia realizó un recorrido por toda la industria de servicios financieros para descubrir cuántas comunicaciones relacionadas con negocios faltaban.
Gurbir Grewal, jefe de cumplimiento de la SEC, advirtió en octubre de 2021 que las instituciones financieras deben mantenerse al tanto de los muchos «problemas planteados por el mayor uso de dispositivos personales, nuevos canales de comunicación y otros desarrollos tecnológicos».
Las multas se acumulan
Ahora se espera que la investigación concluya en que unos 10 bancos paguen multas por alrededor de USD 2000 millones.
Según revelaciones recientes, la subsidiaria de corredores de bolsa de JP Morgan Chase fue multada con USD 200 millones el año pasado por la SEC y la CFTC, por sus fallas generalizadas en preservar las comunicaciones privadas del personal.
Morgan Stanley acordó tentativamente en julio pagar USD 125 millones a la SEC y USD 75 millones a la CFTC, y ya destinó USD 200 millones de sus ganancias del segundo trimestre para prepararse para la sanción.
Bank of America reservó alrededor de USD 200 millones del segundo trimestre para litigios relacionados con mensajes electrónicos no autorizados y dijo a fines de julio que estaba en conversaciones para llegar a un acuerdo con la SEC y la CFTC.
Citigroup admitió en una presentación regulatoria divulgada en febrero que está siendo investigado por la SEC con respecto a las comunicaciones no aprobadas. Supuestamente, la multa es la misma que la de sus competidores, pero el Citi aún no ha revelado la cantidad específica que reservó para tratar el asunto.
Goldman Sachs dijo que estaba en «discusiones avanzadas» con la SEC y la CFTC para resolver las investigaciones en su presentación del segundo trimestre.
Mientras tanto, las empresas de propiedad extranjera se ven obligadas a pagar sanciones similares a sus contrapartes estadounidenses.
Barclays, por ejemplo, dijo que en principio había llegado a un acuerdo para pagar una multa similar de USD 200 millones, según el informe de ganancias semestrales de julio de la compañía, mientras que Credit Suisse también reservará una provisión para litigios de USD 200 millones.
Deutsche Bank anunció a fines de julio que también había reservado 165 millones de euros en provisiones para el posible cumplimiento normativo. UBS Group dijo que los reguladores estadounidenses estaban realizando investigaciones relacionadas con comunicaciones comerciales ilícitas.
Las empresas también se están viendo obligadas a despedir a comerciantes y gerentes senior por violar la política de comunicaciones.
El banco HSBC, que enfrenta una investigación sobre el tema desde febrero, despidió recientemente a un comerciante en Londres después de examinar los teléfonos móviles personales del personal en relación con la investigación de la SEC.
Las multas superiores a USD 100 millones han sido montos atípicos tanto en las administraciones demócratas como republicanas. Normalmente solo se habían impuesto a las grandes empresas en base a reclamos de graves daños a los inversores.
Muchos abogados y ejecutivos de los bancos están consternados por el nivel de las multas, ya que los reguladores de las agencias no alegaron daños financieros a sus clientes.
“Las multas son altas para tratar de disuadir”, dijo Mark Berman, consultor regulatorio de CompliGlobe a Wall Street Journal.
“Por otro lado, a los demócratas les gusta aumentar el monto de las multas. En este caso, probablemente sea más de lo primero, porque ellos tienen que enviar un mensaje realmente fuerte», añadió Berman.
La SEC y la CFTC anunciarán los acuerdos con los bancos antes del 30 de septiembre, al finalizar el año fiscal del actual gobierno con el fin de incluir las sanciones en las estadísticas de control anuales del gobierno.
Con información de Reuters
Únase a nuestro canal de Telegram para recibir las últimas noticias al instante haciendo click aquí
Cómo puede usted ayudarnos a seguir informando
¿Por qué necesitamos su ayuda para financiar nuestra cobertura informativa en Estados Unidos y en todo el mundo? Porque somos una organización de noticias independiente, libre de la influencia de cualquier gobierno, corporación o partido político. Desde el día que empezamos, hemos enfrentado presiones para silenciarnos, sobre todo del Partido Comunista Chino. Pero no nos doblegaremos. Dependemos de su generosa contribución para seguir ejerciendo un periodismo tradicional. Juntos, podemos seguir difundiendo la verdad.
