El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha propuesto recientemente nuevas normas que pretenden reforzar la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y garantizar que dichos programas de seguridad sean eficaces en el escenario actual.
La norma propuesta se centra en los programas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) aplicados en instituciones financieras como los bancos. Exige a las entidades que adopten políticas más estrictas para contrarrestar tales actividades.
«La norma propuesta es una parte fundamental de nuestros esfuerzos para garantizar que el régimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo funcione para proteger nuestro sistema financiero de amenazas de larga data, como la corrupción, el fraude y el terrorismo internacional, así como de amenazas agudas y en rápida evolución, como el terrorismo nacional, el ransomware y otros delitos informáticos», declaró Andrea Gacki, directora de la Red de Lucha contra los Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro, en un comunicado de prensa del 28 de junio.
Las nuevas normas obligan a las entidades a modificar sus programas existentes y exigen explícitamente el establecimiento de programas eficaces contra el blanqueo de capitales con ciertos requisitos mínimos, incluido un proceso obligatorio de evaluación de riesgos.
El FinCEN exige además a las empresas financieras que colaboren e incorporen «las prioridades ALD/CFT de todo el gobierno», y que promuevan la claridad y la coherencia con los nuevos cambios relativos a las actividades de blanqueo y financiación del terrorismo.
La norma exige que los programas ALD/CFT cuenten con una persona o grupo de personas designadas encargadas de coordinar y supervisar el cumplimiento diario de las actividades relacionadas.
Las instituciones están obligadas a someter sus programas de lucha contra el blanqueo de capitales a auditorías independientes, en gran parte para evaluar si dichos programas son adecuados para combatir las actividades ilícitas.
La Sra. Gacki dijo que la propuesta es un «hito importante en los esfuerzos de FinCEN para aplicar la Ley AML». La Ley contra el Lavado de Dinero de 2020 (Ley AML) amplió la legislación AML existente en el país para fortalecer las disposiciones legales contra el lavado de dinero.
Blanqueo de capitales y terrorismo
En febrero, el Departamento del Tesoro descubrió que los delitos que generan la mayor cantidad de dinero blanqueado son el fraude, la trata de seres humanos, la ciberdelincuencia, la corrupción, el narcotráfico y el contrabando de personas, publicando las conclusiones en las «Evaluaciones Nacionales de Riesgo 2024 sobre Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación».
El informe identificó cinco factores clave que contribuyen a los riesgos de blanqueo de capitales en Estados Unidos: el uso indebido de personas jurídicas; la falta de cobertura ALD/CFT en sectores como el asesoramiento de inversiones; la falta de transparencia en las transacciones inmobiliarias; las deficiencias de cumplimiento y supervisión en las instituciones financieras reguladas; y los comerciantes y profesionales que hacen un uso indebido de sus cargos.
El Departamento del Tesoro constató que Estados Unidos seguía enfrentándose a una «amplia gama de amenazas de financiación del terrorismo». Además de la organización terrorista Hamás que explota el sistema financiero internacional, el informe también detallaba los movimientos extremistas violentos dentro de América.
«Ya se trate de terrorismo, narcotráfico, agresión rusa o corrupción, la financiación ilícita es el hilo conductor de las mayores amenazas para la seguridad nacional de nuestra nación», declaró el Subsecretario del Tesoro para Terrorismo e Inteligencia Financiera, Brian E. Nelson.
«El Tesoro, a través de nuestras Evaluaciones de Riesgos Nacionales, está a la vanguardia del análisis del entorno de riesgo global para proteger los sistemas financieros estadounidenses e internacionales del abuso por parte de actores ilícitos».
El Tesoro ha tomado recientemente varias medidas para acabar con las operaciones de blanqueo de capitales que amenazan al país.
El 1 de julio, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro sancionó a blanqueadores de dinero con sede en México y China vinculados al cártel de Sinaloa, un importante sindicato del narcotráfico. Las medidas se adoptaron en el marco de un esfuerzo por interrumpir la entrada de estupefacientes en Estados Unidos.
El mes pasado, la OFAC sancionó a casi 50 personas y entidades que formaban parte de una vasta red de «banca en la sombra» utilizada por entidades iraníes para obtener acceso ilícito al sistema financiero mundial.
La red fue utilizada, por ejemplo, por el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán (IRGC) y el Ministerio de Defensa y Logística de las Fuerzas Armadas (MODAFL) para procesar USD miles de millones en fondos desde 2020.
Se sabe que las filiales del MODAFL fabrican misiles balísticos y vehículos aéreos no tripulados que no solo utiliza el ejército iraní, sino que también se exportan a grupos terroristas como los houthis con base en Yemen.
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