El temor entre los estadounidenses a perder su empleo y no poder pagar sus facturas se encuentra en el nivel más alto de los últimos años.
Los resultados de la última Encuesta de Expectativas de los Consumidores, publicada el 8 de abril por el Centro de Datos Microeconómicos del Banco de la Reserva Federal de Nueva York, muestran que la preocupación de los estadounidenses por perder su empleo se encuentra en el nivel más alto desde septiembre de 2020. Su preocupación por no poder hacer frente a los pagos mínimos de sus deudas también está en su punto más alto desde el inicio de la pandemia de COVID-19.
Además, la probabilidad percibida entre los estadounidenses sobre la probabilidad de encontrar un trabajo disminuyó al 51.2 por ciento en marzo desde el 52.5 por ciento en febrero. Es la lectura más baja en casi tres años.
Estas opiniones coinciden con los resultados de otras encuestas recientes.
Una encuesta realizada por Morning Consult hace un año mostraba que el 75 por ciento de los estadounidenses estaban preocupados por la pérdida generalizada de puestos de trabajo. Mientras que al 49 por ciento le preocupaban las pérdidas de empleo en su sector, el 39 por ciento temía perder su propio puesto de trabajo.
Una encuesta realizada por MyPerfectResume en octubre de 2023 mostraba que el 85 por ciento de los participantes temía perder su trabajo en 2024 y el 69 por ciento afirmaba creer que la competencia para conseguir un nuevo empleo será cada vez más dura.
Los economistas participantes en la Encuesta de Indicadores Económicos de Bankrate del primer trimestre de 2024 predicen que la tasa de desempleo aumentará hasta situarse en torno al 4.2 por ciento en marzo de 2025. Aunque el mercado laboral ha superado las expectativas durante cinco trimestres consecutivos, también predicen que los empresarios reducirán la contratación.
De aquí a marzo de 2025, los economistas prevén un crecimiento medio del empleo de 117,000 puestos de trabajo al mes, la mitad que en los 12 meses anteriores.
Entre los 17 economistas que participaron en la encuesta se encontraba Sean Snaith, director del Instituto de Previsión Económica de la Escuela de Negocios de la Universidad Central de Florida.
En una entrevista con The Epoch Times, el Sr. Snaith sugirió que un ablandamiento del mercado laboral es probable que ocurra a medida que avanzamos a través de los próximos tres trimestres de 2024.
«No creo que se vaya a producir un cambio drástico en el mercado laboral en términos de un gran aumento del desempleo o despidos generalizados. Pero sí creo que la contratación se ralentizará y creo que veremos cómo la tasa de paro se dispara a lo largo del año», afirmó.
Pérdida de empleo
A pesar de los sentimientos expresados por los encuestados en el sondeo sobre las expectativas de los consumidores, el Sr. Snaith afirmó que el mercado laboral nacional es muy sólido.
«El desempleo es muy bajo y el crecimiento del empleo en nómina sigue siendo sorprendentemente fuerte», señaló.
Sin embargo, aunque las cifras de empleo recientes «parecen brillantes desde lejos», dijo, «hay un poco de mancha».
El último informe sobre el empleo (pdf), publicado el 5 de abril por la Oficina de Estadísticas Laborales de EE.UU. (BLS), muestra que la tasa de desempleo se mantuvo estable en el 3,8% y que las nóminas no agrícolas aumentaron en 303.000.
Pero un examen más detallado de las cifras muestra que la segunda fuente más importante de estos aumentos de empleo (71,000) procedió de personas contratadas por agencias gubernamentales locales (+49,000) o federales (+9,000), con un aumento mensual medio de 54,000 respecto al año anterior.
Las cifras de empleo también incluyen a las personas que tienen más de un trabajo.
En enero, casi 8.3 millones de personas tenían varios empleos para llegar a fin de mes, según datos del Departamento de Trabajo. Esa cifra aumentó a casi 8.5 millones en marzo. Esos trabajadores pluriempleados representan el 5.2 por ciento de la fuerza laboral, el mayor número desde justo antes de los cierres de COVID-19 en enero de 2020.
Las personas con dos empleos a tiempo completo en marzo fueron 380,000. Más de cinco millones de personas tenían un empleo a tiempo completo y otro a tiempo parcial, y más de dos millones tenían dos empleos a tiempo parcial.
«El mercado laboral es algo complejo, y uno o dos puntos de datos no captan realmente lo que está ocurriendo», explicó.
Aunque los salarios han subido considerablemente, Snaith también reconoció que el aumento de los sueldos está provocando que algunas empresas despidan a trabajadores y los sustituyan por quioscos y automatización, lo que agrava el creciente temor de los estadounidenses a perder su empleo.
Por ejemplo, California elevó el salario mínimo de los trabajadores de comida rápida a 20 dólares la hora. Como consecuencia, miles de trabajadores de la comida rápida —sobre todo de pizzerías— están perdiendo sus empleos o viendo reducidas sus horas de trabajo, ya que los empresarios luchan por compensar el aumento forzoso de las nóminas.
Deuda descontrolada
El temor entre los estadounidenses en estos momentos a no poder hacer frente al pago de sus deudas se debe a la escalada del coste de la vida y a unos tipos de interés igualmente elevados.
El último informe sobre el empleo (pdf) mostró que los ingresos medios por hora en el sector privado aumentaron solo 12 céntimos (0.3%) en marzo y un 4.1 por ciento en el último año.
Sin embargo, el aumento de sueldos y salarios apenas ha seguido el ritmo del coste de la vida.
Los últimos datos del BLS muestran que el Índice de Precios al Consumo subió otro 0.4 por ciento en marzo para un incremento del 3.5 por ciento en los últimos 12 meses.
«Eso ha puesto a los hogares en una situación financiera más precaria y prueba de ello es el fuerte aumento de los saldos de las tarjetas de crédito», explicó. «Eso es indicativo de hogares que pagan el alquiler, los servicios públicos y el coche y llegan a final de mes y todavía tienen facturas que pagar o compras que hacer, pero el sueldo se ha acabado. Entonces, recurren a la financiación con tarjeta de crédito».
En el cuarto trimestre de 2023, la deuda total de los hogares aumentó en USD 212,000 millones hasta alcanzar un total de USD 17.5 billones, según los datos publicados por la Reserva Federal. Los saldos de las tarjetas de crédito aumentaron en USD 50,000 millones, hasta USD 1.13 billones, los de las hipotecas en USD 112,000 millones, hasta USD 12.25 billones, y los de los préstamos para automóviles en USD 12,000 millones, hasta USD 1.61 billones.
Las tasas de morosidad agregadas para todos los tipos de deuda —a excepción de los préstamos estudiantiles— aumentaron en el cuarto trimestre de 2023, con un 3.1 por ciento de la deuda pendiente de los estadounidenses en alguna fase de morosidad. En términos anualizados, alrededor del 8.5 por ciento de los saldos de tarjetas de crédito y el 7.7 por ciento de los préstamos para automóviles entraron en mora, y la morosidad grave de las tarjetas de crédito superó los niveles prepandémicos entre todos los grupos de edad, particularmente entre los prestatarios más jóvenes.
No solo han aumentado considerablemente los saldos, sino que también se han disparado los tipos de interés de las tarjetas de crédito. El tipo de interés medio de las tarjetas de crédito a 12 de abril era del 27.89 por ciento, según el informe semanal de Forbes Advisor sobre los tipos de interés de las tarjetas de crédito.
«Si se tiene un saldo elevado y un tipo de interés del 21 por ciento, el pago mensual aumenta considerablemente», explica Snaith. «Esa es una verdadera fuente de coacción para los consumidores y un potencial talón de Aquiles para la economía. Si vemos un nuevo aumento de los tipos de interés, eso es algo que podría inclinar la economía hacia la recesión».
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